В Банке России начала работать платформа «Знай своего клиента»
К сервису Банка России — платформе «Знай своего клиента» — подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти данные банки могут использовать для того, чтобы определять режим работы с каждым клиентом.
Ресурс располагает сведениями о 7 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний. На обслуживании в Дортрансбанке клиенты с высоким уровнем риска проведения сомнительных операций отсутствуют.
Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.
Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
Более подробно ознакомиться с к критериям отнесения к различным группам риска совершения подозрительных операций можно на сайте Банка России по ссылке.
Подробнее ознакомиться с предпосылками создания новой системы и особенностями её работы можно в интервью директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Ильи Ясинского Российской газете.
